Die Beratung von Unternehmen in betriebswirtschaftlichen Fragen, z.B. durch Analyse und Optimierung der Geschäftsabläufe, kennzeichnen die Tätigkeit des Unternehmensberaters. Als Wirtschaftsprüfer und Steuerberater verstehen wir uns generell als Ideengeber und Ihr Problemlöser auf der ersten Stufe – das heißt wir sind Ihre erste Anlaufstelle zur Entdeckung, Erörterung und Diskussion von Ihren Herausforderungen.

Unter der vorweggenommenen Erbfolge versteht man die Übertragung von Vermögen durch den zukünftigen Erblasser auf dessen Erben noch zu Lebzeiten. Dies ermöglicht eine gezielte Planung der möglichst steuerfreien Übertragung hoher Vermögenswerte. Vor allem umfasst dies ● Erbfolgeplanung ● Unternehmensnachfolge ● Stiftungsbesteuerung

Sei es die Heranführung der Kinder in die Übernahme einzelner Vermögenspositionen der Eltern (z.B. Immobilien) oder sei es die Übertragung der Beteiligungen und Gesellschaftsanteile der Eltern auf ihre Kinder und andere Angehörige, wir stehen Ihnen mit unserer gesellschaftsrechtlichen, steuerrechtlichen und finanztechnischen Expertise bei der Vermögens- und Unternehmensnachfolge zur Seite. Dabei haben wir das nötige Fingerspitzengefühl in der Gesprächsführung im Kreis der Familie und bringen die entscheidende Empathie für die im Gestaltungsprozess Beteiligten und deren individuelle Interessenslage mit ein.

Unternehmen, Beteiligungen, Immobilien und Geld- bzw. Wertpapiervermögen oder anderes Sachvermögen (Bildern, Gold, Oldtimern, etc.) - Das klassische Instrument der Vermögensnachfolge ist die Schenkung an die nächste Generation unter Nießbrauchsvorbehalt oder Wohnrecht, gerne verknüpft mit einer Testamentsvollstreckung oder mit einfachen vertraglichen Rückforderungsrechten des Schenkers, damit dieser im Notfall nicht das Kontroll- und Verfügungsrecht am Vermögen verliert.

Alternativ dazu kann bei allen Vermögensübertragungen innerhalb der Familie eine Familiengesellschaft eingesetzt werden, auch im Rahmen der Unternehmensnachfolge bei der Übertragung von Betriebsvermögen. Die Vorteile bestehen z.B. in der Reduzierung von Risiken aus Scheidungen, Vermeidung von Gläubigerzugriff oder Haftung oder Förderung einer effizienten gemeinsamen Verwaltung; Nachteile in der Nichtveräußerbarkeit der Immobilien, die Entstehung von Konfliktherden und der unerwünschte Zugriff von Schwiegerkindern.

Das richtige Timing für die Vorbereitung des Kreditantrages, aber auch die perfekte Zusammenstellung der relevanten persönlichen Finanzdaten und die Auswahl der richtigen Bankpartner sind erste notwendige Schritte zum erfolgreichen Darlehensvertrag.

Dann erst werden weitere einzelne Finanzierungsparameter wie Laufzeit, Strukturierung, Zinssätze, Tilgungsraten oder der Einsatz von Besicherungsvarianten und derivaten Finanzierungsinstrumenten optimiert. Die beratende Bank selbst oder der sogenannte provisionsabhängige „unabhängige Vermittler” verdienen am Kreditvertrag und werden im Zweifelsfall nicht immer zu Gunsten der Kreditnehmer entscheiden.

Mit uns haben Sie – in allen Ihren Verhandlungen mit dem kreditgebenden Institut – einen erfahrenen Partner an Ihrer Seite.